Leverage and Margin لیوریج اور مارجن کیا ہے؟ مکمل اور آسان وضاحت

Leverage and Margin – لیوریج اور مارجن کیا ہے

فاریکس ٹریڈنگ میں طاقت، خطرہ اور توازن کی کہانی

تعارف: کم سرمائے سے بڑی دنیا میں قدم

فاریکس ٹریڈنگ کا نام سنتے ہی اکثر لوگوں کے ذہن میں ایک ہی سوال آتا ہے: تھوڑے پیسوں سے اتنی بڑی ٹریڈز کیسے لی جاتی ہیں؟”
اسی سوال کا جواب دو الفاظ میں چھپا ہے: لیوریج اور مارجن۔

فاریکس کی دنیا میں یہ دونوں اصطلاحات ایسے ہیں جیسے گاڑی کے بریک اور ایکسیلیریٹر۔ ایک آپ کو رفتار دیتا ہے، دوسرا کنٹرول۔ اگر رفتار ہو مگر کنٹرول نہ ہو تو حادثہ یقینی ہے، اور اگر کنٹرول ہو مگر رفتار نہ ہو تو سفر ادھورا رہ جاتا ہے۔ بالکل اسی طرح لیوریج اور مارجن ٹریڈنگ کو طاقت بھی دیتے ہیں اور خطرہ بھی۔

یہ مضمون خاص اُن ٹریڈرز کے لیے ہے جو لیوریج کو جادو سمجھنے کے بجائے سمجھداری سے استعمال کرنا چاہتے ہیں، اور مارجن کو دشمن نہیں بلکہ ایک ذمہ داری کے طور پر دیکھنا چاہتے ہیں۔ یہاں ہم لیوریج اور مارجن کو نہایت سادہ، گفتگو کے انداز میں، عملی مثالوں کے ساتھ بیان کریں گے تاکہ یہ موضوع ہمیشہ کے لیے آپ کے ذہن میں بیٹھ جائے۔

لیوریج کیا ہے؟ طاقت کا قرض

لیوریج (Leverage) دراصل وہ سہولت ہے جو بروکر آپ کو دیتا ہے تاکہ آپ اپنے اصل سرمائے سے کہیں بڑی ٹریڈ لے سکیں۔
سادہ لفظوں میں، لیوریج ایک قرض ہے جو بروکر آپ کو دیتا ہے، مگر اس قرض کے ساتھ ذمہ داری بھی جڑی ہوتی ہے۔

مثال کے طور پر:
اگر آپ کے اکاؤنٹ میں $100 ہیں اور بروکر 1:100 لیوریج دے رہا ہے، تو آپ $10,000 کی ٹریڈ لے سکتے ہیں۔
یہی لیوریج کی طاقت ہے، اور یہی اس کا خطرہ بھی۔

لیوریج کی اقسام: چھوٹی سے بہت بڑی طاقت تک

1:10 لیوریج

یہ نسبتاً محفوظ سمجھی جاتی ہے، خاص طور پر نئے ٹریڈرز کے لیے۔ نفع کم، مگر نقصان بھی قابو میں۔

1:50 لیوریج

درمیانی سطح کی طاقت، جہاں تجربہ اور نظم و ضبط ضروری ہے۔

1:100 یا 1:500 لیوریج

یہ لیوریج تیز دھار تلوار ہے۔ صحیح ہاتھ میں ہو تو فائدہ، غلط ہاتھ میں ہو تو اکاؤنٹ خالی۔ یہاں یہ سمجھنا ضروری ہے کہ زیادہ لیوریج = زیادہ خطرہ۔

مارجن کیا ہے؟ ٹریڈ کھولنے کی ضمانت

مارجن (Margin) وہ رقم ہے جو آپ کو کسی ٹریڈ کو کھولنے کے لیے اپنے اکاؤنٹ میں رکھنی پڑتی ہے۔ یہ رقم اصل میں بروکر کے لیے ایک سیکیورٹی ڈپازٹ ہوتی ہے۔

مثال:
اگر آپ $10,000 کی ٹریڈ کھول رہے ہیں اور مارجن کی ضرورت 1% ہے، تو آپ کو صرف $100 مارجن دینا ہوگا۔ یہی وجہ ہے کہ لیوریج اور مارجن ہمیشہ ایک ساتھ سمجھے جاتے ہیں۔

لیوریج اور مارجن کا گہرا تعلق

یہ دونوں ایک ہی سکے کے دو رخ ہیں۔

• زیادہ لیوریج → کم مارجن
• کم لیوریج → زیادہ مارجن

جب آپ لیوریج بڑھاتے ہیں تو مارجن کم ہو جاتا ہے، مگر خطرہ بڑھ جاتا ہے۔ اسی لیے سمجھدار ٹریڈر ہمیشہ توازن قائم رکھتا ہے۔

مارجن لیول کیا ہوتا ہے؟ اکاؤنٹ کی صحت کا آئینہ

مارجن لیول وہ فیصد ہے جو یہ بتاتا ہے کہ آپ کا اکاؤنٹ کتنا محفوظ ہے۔ یہ عام طور پر اس فارمولے سے نکلتا ہے:

Margin Level = (Equity / Used Margin) × 100

جب مارجن لیول کم ہونے لگتا ہے تو یہ خطرے کی گھنٹی ہوتی ہے۔

مارجن کال کیا ہے؟ وارننگ بیل

Broker call you for more money deposit  جب آپ کا مارجن لیول ایک خاص حد سے نیچے آ جاتا ہے تو بروکر
اس کا مطلب ہوتا ہے:

• مزید پیسے جمع کریں
• یا کچھ ٹریڈز بند کریں

اگر اس وارننگ کو نظر انداز کیا جائے تو اگلا مرحلہ زیادہ خطرناک ہو سکتا ہے۔

اسٹاپ آؤٹ کیا ہے؟ زبردستی بندش

Stop Out وہ مرحلہ ہے جہاں بروکر خود بخود آپ کی ٹریڈز بند کرنا شروع کر دیتا ہے تاکہ نقصان مزید نہ بڑھے۔ یہ ٹریڈر کے لیے سب سے تکلیف دہ لمحہ ہوتا ہے، اور اکثر اس کی وجہ غلط لیوریج اور ناقص مارجن مینجمنٹ ہوتی ہے۔

نئے ٹریڈرز کے لیے لیوریج اور مارجن کی حکمت عملی

اگر آپ نئے ہیں تو:

• کم لیوریج استعمال کریں
• ہر ٹریڈ میں کم رسک لیں
• مارجن لیول پر نظر رکھیں

یاد رکھیں، فاریکس میں اصل کامیابی بچاؤ سے شروع ہوتی ہے، نہ کہ لالچ سے۔

تجربہ کار ٹریڈرز لیوریج کیسے استعمال کرتے ہیں؟

پروفیشنل ٹریڈرز:

• لیوریج کو موقع کے مطابق بدلتے ہیں
• مارجن کو ہمیشہ محفوظ حد میں رکھتے ہیں
• ایک ٹریڈ پر اکاؤنٹ داؤ پر نہیں لگاتے

ان کے لیے لیوریج طاقت نہیں، بلکہ ٹول ہوتا ہے۔

لیوریج اور مارجن کے بارے میں عام غلط فہمیاں

• زیادہ لیوریج زیادہ منافع کی ضمانت ہے
• مارجن پیسے کا ضیاع ہے
• بروکر دشمن ہے

یہ سب غلط فہمیاں ہیں۔ اصل مسئلہ علم کی کمی اور جذباتی فیصلے ہیں۔

لیوریج اور مارجن کو سمجھنا کیوں ضروری ہے؟

کیونکہ یہی دونوں چیزیں طے کرتی ہیں:

• آپ مارکیٹ میں کتنی دیر رہیں گے
• آپ کا اکاؤنٹ کتنا محفوظ ہے
• آپ ٹریڈر ہیں یا صرف قسمت آزما رہے ہیں

جو ٹریڈر لیوریج اور مارجن کو سمجھ لیتا ہے، وہ آدھا سفر طے کر چکا ہوتا ہے۔

نتیجہ: طاقت کو قابو میں رکھنا ہی اصل کامیابی ہے

آخر میں یہ بات واضح ہو جاتی ہے کہ لیوریج اور مارجن نہ تو مکمل دشمن ہیں اور نہ ہی مکمل دوست۔ یہ محض اوزار ہیں، اور ہر اوزار کا فائدہ یا نقصان اس کے استعمال پر منحصر ہوتا ہے۔ جو ٹریڈر لیوریج کو حد میں رکھتا ہے اور مارجن کی قدر کرتا ہے، وہ نہ صرف مارکیٹ میں ٹکتا ہے بلکہ آہستہ آہستہ آگے بھی بڑھتا ہے۔

فاریکس میں کامیابی چیخ و پکار سے نہیں، بلکہ خاموش منصوبہ بندی، نظم و ضبط اور صبر سے ملتی ہے۔ لیوریج کو طاقت بنائیں، مارجن کو ڈھال—اور تب دیکھیں کہ ٹریڈنگ کیسے ایک دباؤ کے بجائے ایک سمجھدار سفر بن جاتی ہے۔

 (Disclaimer): ڈسکلیمر ⚠️

 فاریکس ٹریڈنگ میں مالیاتی خطرہ شامل ہے۔ اس آرٹیکل میں دی گئی معلومات صرف تعلیمی مقاصد کے لیے ہیں۔ کسی بھی قسم کی سرمایہ کاری سے پہلے اپنے مالیاتی مشیر سے مشورہ ضرور کریں۔ ہماری مکمل دستبرداری کی پالیسی پڑھنے کے لیے یہاں کلک کریں۔